Barclays-Aktie, Morgan Stanley-Aktie, Deutsche Bank-Aktie & Co: Banken einigen sich auf Geldbuße wegen WhatsApp-Nutzung

Die Behörden hatten zuvor untersucht, wie Händler und Broker der Institute verschlüsselte Apps wie WhatsApp nutzten, um Investitionsbedingungen, Kundentreffen und andere Geschäfte zu besprechen. Nach den Vorschriften der SEC und der CFTC müssen Brokerfirmen die schriftliche Kommunikation ihrer Mitarbeiter aufbewahren und überwachen, um den Aufsichtsbehörden, die die Einhaltung der Anlegerschutzgesetze überprüfen, Nachweise liefern zu können. Dienste wie WhatsApp und Signal räumen dem Datenschutz Vorrang ein und können so eingestellt werden, dass Nachrichten nach einer bestimmten Anzahl von Tagen oder nach dem Lesen eines Chats automatisch gelöscht werden.

Händler und Makler dürfen solche Produkte nicht für die Abwicklung ihrer Geschäfte nutzen. Diese Praxis wurde in der Anfangsphase der Corona-Pandemie, als die Mitarbeiter dazu übergingen, ausschließlich von zu Hause aus zu arbeiten, immer häufiger - und schwieriger zu entdecken.

Regulierungsbehörden und Compliance-Experten befürchteten auch, dass die Abwicklung der Geschäfte einer Bank auf private und geschäftliche Geräte das Risiko erhöhe, dass Hacker einen Weg finden, lukrative Geschäftsgeheimnisse zu stehlen, sagte Mark Berman, ein Berater für Regulierungsfragen bei Compliglobe.

Bußgelder in Höhe von mehr als 100 Millionen Dollar sind sowohl in den Regierungen der Demokraten als auch der Republikaner Ausreißer. Im Haushaltsjahr 2020, dem letzten vollen Jahr der Trump-Administration, lag der Median der verhängten Geldbußen bei 194.000 US-Dollar. Die Initiative zur Durchsetzung der Aufzeichnungspflichten werde wahrscheinlich nicht bei den großen Banken enden, sagten einige der Befragten, da die SEC nun untersucht, ob regulierte Geldmanager die gleichen Regeln verletzt haben.

Von Dave Michaels

WASHINGTON (Dow Jones)