Anlageziel

Der ESPA VORSORGE CLASSIC/08-09 ist ein staatlich geförderter "Zukunftsvorsorgefonds" gemäß § 108h EStG mit Kapitalgarantie. Er investiert gemäß den gesetzlichen Bestimmungen zu mindestens 30% in Aktien (u.a. österreichische Aktien) und zu mindestens 30% in Euro-Anleihen. Zeichnungsmöglichkeit bestand in 2008/2009. Zur Gewährleistung der Kapitalgarantie wird ein dynamisches Wertsicherungskonzept eingesetzt. Ziel ist das Verlustrisiko zu begrenzen und in steigenden Wertpapiermärkten eine Partizipation zu ermöglichen. Das Fondsvermögen wird dabei zwischen einer risikoarmen und einer risikobehafteten Komponente aufgeteilt und permanent angepasst. Die gesetzlich vorgeschriebene Aktienquote kann mit Hilfe von Derivaten abgesichert werden.